تفاصيل الوثيقة

نوع الوثيقة : رسالة جامعية 
عنوان الوثيقة :
دور أدوات التنقيب في استخراج المعارف من البيانات البنكية الضخمة في القطاع المصرفي السعودي
The Role of Data Mining Tools in Extracting Knowledge from Big Data in Saudi Banking Sector
 
الموضوع : كلية الآداب والعلوم الإنسانية 
لغة الوثيقة : العربية 
المستخلص : تشهد بيئة الأعمال وخصوصاً القطاع المالي تحولات كبيرة وتقلبات اقتصادية وتغير توقعات العملاء والموظفين في ظل تنفيذ رؤية 2030 في المملكة العربية السعودية. كما أصبحت البنوك على دراية بأهمية التكنولوجيا وأعطت أولوية للاستثمارات التقنية لدعم مصالحهم والوصول إلى أهدافهم. وعلى صعيد آخر تعتبر البيانات واحدة من أهم الأصول القيمة لأي مؤسسة خصوصاً إذا استطاعت المؤسسة الكشف عن القيمة المخفية في البيانات الأولية في قواعد بيانات المؤسسة من خلال استخدام أدوات التنقيب في البيانات حيث يسمح التنقيب في البيانات باستخراج المعرفة من البيانات التاريخية والمخبأة على شكل أنماط وارتباطات في قواعد والتنبؤ بنتائج المواقف المستقبلية. كما يساعد التنقيب في البيانات على تحسين قرارات العمل، زيادة قيمة العملاء، التواصل، وتحسين رضا العملاء. تستخدم البنوك الرائدة أدوات التنقيب في البيانات لتجزئة العملاء وربحيتهم، وتسجيل الائتمان والموافقة عليه، والتنبؤ بالتخلف عن السداد، والتسويق، واكتشاف المعاملات الاحتيالية وما إلى ذلك. هذا وتتوفر العديد من أدوات التنقيب في البيانات التي تعمل بكفاءة متساوية ولكن البعض منها يكون ذا قيمة أكبر من غيرها. تعاني البنوك والمؤسسات المالية من العديد من العمليات غير المشروعة والمتعلقة بالنصب والاحتيال والقرصنة وبناء عليه فقد تطلب الأمر إلى إيجاد وسيلة للكشف عن مثل تلك المصاعب بالإضافة إلى معرفة سلوك المقترضين والمتعسرين الأمر الذي يسهل صناعة القرار. تهدف هذه الأطروحة إلى فحص أدوات التنقيب في البيانات والوقوف على دورها في استخراج المعارف بالإضافة إلى ترشيح أداة التنقيب المثلى والأكثر فعالية في استخراج المعارف من البيانات البنكية الضخمة والتي تسهم في كشف مخاطر الائتمان بالبنوك السعودية. ويقدم هذا البحث دراسة تحليلية لثماني أدوات تنقيب في البيانات حيث تشمل الثماني تقنيات والتي تتضمن العنقدة، التلخيص، قواعد الارتباط، اكتشاف التسلسل، تحليل الارتباط، التصنيف، التنبؤ، التراجع، وتحليل السلاسل الزمنية. وقد تم اختيار أداة واحدة من كل نوع للمقارنة والوصول إلى أفضل الأدوات التي تدعم عملية اتخاذ القرارات في بيئة البنوك. وهذه الأدوات هي: Excel، RapidMiner، SPSS، Matlab، Knime، Orange، Weka، Lucidchart. اعتمدت هذه الأطروحة على استخدام ثلاث مناهج بحثية مناسبة لطبيعة الدراسة وهي المنهج الوثائقي النظري، المنهج المقارن والمنهج التجريبي. قامت هذه الدراسة بتحليل ومقارنة هذه الأدوات الثمانية وعرض النتائج وقد تم التوصل إلى عدة نتائج أهمها أن تقنية شجرة القرار هي أفضل تقنية تستخدم للوصول إلى نتائج دقيقة في تطبيقات التنقيب في البيانات البنكية. كذلك أن الأداة RapidMiner تحتل المركز الأول بين هذه الأدوات في تقييم معايير الأداء والوظيفة، سهولة الاستخدام والدعم الفني لمستخدميها. وباستخدام الأدوات المذكورة وخاصة RapidMiner فإن نسبة المخاطرة فد تنخفض بدرجات عالية حيث تقوم RapidMiner بتقليص الوقت المستغرق في الكشف عن أنماط المخاطر في طلبات الائتمان وبالتالي ترفع نسبة الحذر لدى البنوك وتحسين الأداء المالي والعلاقة مع العملاء مما يعكس إجابياً على المجتمع ككل بسهولة تقديم القروض وتمكين البنوك في مساعدة الفرد والمجتمع. 
المشرف : د. إبراهيم محمود العمري 
نوع الرسالة : رسالة دكتوراه 
سنة النشر : 1444 هـ
2023 م 
تاريخ الاضافة على الموقع : Sunday, July 2, 2023 

الباحثون

اسم الباحث (عربي)اسم الباحث (انجليزي)نوع الباحثالمرتبة العلميةالبريد الالكتروني
هوازن عوض مطيرHawazen, Mutair Awadباحثدكتوراه 

الملفات

اسم الملفالنوعالوصف
 49241.pdf pdf 

الرجوع إلى صفحة الأبحاث